Planejamento financeiro

Muitas vezes nos enganamos ao acreditar que temos habilidades múltiplas e conhecimento amplo e, por vezes, decidimos conduzir nossas vidas e nossos negócios, por nossa própria cabeça. A conseqüência é que algumas vezes pagamos um preço muito alto pela escolha deste caminho. Nas coisas complicadas e nas mais corriqueiras necessitamos do conhecimento do outro para nos auxiliar.

Quando o seu carro ``pifa``, a praxe é você procurar um mecânico profissional para diagnosticar o problema e resolver seu problema. Se a dificuldade é com a saúde, o médico é aquele em que depositamos nossa confiança e esperança para avaliar, diagnosticar e recomendar o tratamento adequado. Se por outro lado, o entrave é de ordem legal, o advogado é o especialista em quem confiamos a fim de encontrar o suporte e a orientação para a solução de nossos problemas. Poderíamos dar inúmeros exemplos de áreas de nossas em vidas que não temos ``know how`` e, que por isso, necessitamos de alguém que o tenha para nos dar a melhor orientação.

Assim, surge a figura do planejador financeiro que procura entender os objetivos, necessidades e expectativas do seu cliente, de forma ética e confidencial, para oferecer-lhe soluções específicas que melhor se adaptem à sua realidade e lhe dê segurança para tomar decisões de cunho financeiro, a curto, médio e longo prazos. Embora esta atividade já exista na Europa e Estados Unidos há mais de 100 anos, o Brasil despertou para a importância do planejador financeiro somente nos últimos vinte anos.

Em tempos de mercados financeiros vigorosos e cada vez mais complexos, o planejador financeiro, se apresenta como o profissional com expertise para ``ler`` a diversidade de ofertas e alternativas de investimento, tornando-se fundamental o seu aconselhamento para avaliar e orientar a escolha das melhores oportunidades para seus clientes.

Quem de nós já não se perguntou alguma vez se o melhor investimento é a aquisição de bens imóveis, se a taxa de juros do financiamento de sua casa é excessiva ou não, se seria mais rentável ariscar no mercado de ações ou investir na compra de um apartamento ou ainda se teremos suficientes recursos econômicos na aposentadoria para mantermos o mesmo nível de vida que levamos agora?

Todas estás perguntas devem ser respondidas em profundidade e detalhe para ajudar-nos a otimizar nossos recursos e para nos oferecer alternativas ante nossas dúvidas crescentes à medida que os recursos econômicos que manejamos se diluem numa infinidades de ofertas, que em muitos casos, a posteriori, comprovamos que não nos resultaram satisfatórias.

O planejador financeiro é o profissional que pode oferecer discernimento valioso aos que desejam equilíbrio e sucesso financeiro sobre os fatores que afetam a economia e, em última análise, as alternativas de investimento, gerenciamento de risco, planejamento financeiro, fiscal e sucessório.

O Brasil despertou para a importância do planejador financeiro